Aide-mémoire financier

S’il est possible de facilement gérer vous-même certains éléments financiers de votre nouvelle union, de votre nouvelle propriété, de votre famille qui s’agrandit ou de votre séparation, d’autres peuvent vous donner du fil à retordre. La gestion de ces changements peut devenir une véritable discipline olympique. Voici un petit aide-mémoire pour vous aider à garder le fil.

VOTRE RÉGIME D’ÉPARGNE-RETRAITE COLLECTIF

Définir les changements à apporter à votre régime d’épargne-retraite :

• Bonifier votre stratégie pour épargner davantage, selon vos besoins et vos capacités
• Modifier vos cotisations
• Désigner ou changer vos bénéficiaires
• Modifier vos directives de placement

VOS ASSURANCES

• Définir les changements à apporter à vos protections d’assurance collective (assurance vie et autres) afin de garantir la sécurité financière de vos proches en cas de décès, de maladie et d’invalidité
• Évaluer vos besoins en assurances additionnelles (assurance vie individuelle, assurance vie sur l’hypothèque, etc.)

VOTRE PLANIFICATION SUCCESSORALE

Réviser votre planification successorale pour tenir compte, entre autres, de :

• Vos enfants nés d’unions précédentes
• Votre nouvelle union, surtout lorsqu’il ne s’agit pas de votre première
• Votre divorce ou séparation

VOTRE PLANIFICATION FISCALE

Réviser votre planification fiscale pour tenir compte, entre autres, de :

• L’impôt à payer
• Les prestations pour enfants
• Les crédits d’impôt

Pour en apprendre davantage sur le sujet, visitez le « Centre de mieux-être financier » de la section sécurisée du site via Mon compte