Rendez-vous – Plan personnalisé de revenus de retraite
Lorsque votre conseiller communiquera avec vous, vous aurez besoin des documents suivants pour vous et votre conjoint(e) s’il y a lieu :
- Les relevés des placements détenus à l’extérieur de Bâtirente (fonds de pension, REER, RRS, CÉLI, épargnes non enregistrées, etc.)
- Votre plus récent relevé du Régime des rentes du Québec (RRQ) (pour en demander une copie, communiquer au 1 800 463-5185)
Le conseiller aura aussi besoin des informations suivantes :
- D’ici votre départ à la retraite, quel est le total des cotisations salariale et patronale qui seront versées à votre régime Bâtirente?
- Quel est votre salaire annuel?
- Aurez-vous droit à une allocation de retraite? Si oui, en connaissez-vous le montant?
- Avez-vous d’autres revenus? (par exemple, revenus de location, rente, etc.)
- Quelle est la valeur de vos actifs? (maison, chalet, immeuble locatif, etc.)
- Quel est votre solde hypothécaire?
- Quel est le solde de vos dettes? (marge et carte de crédit, prêt personnel, prêt automobile et véhicule récréatif, etc.)
- Quel sera votre budget à la retraite? De combien aurez-vous besoin mensuellement ou annuellement?
- Avez-vous des projets de retraite qui impliqueront des dépenses importantes?
Pour préparer cette première conversation, nous vous invitons à remplir les documents suivants :